住宅ローン4000万きついと感じる理由と負担軽減の方法

住宅ローン4000万円を組もうと考えているが、「住宅ローン4000万きつい」と感じている方も多いでしょう。この記事では、住宅ローン4000万を無理なく返済するための世帯年収や、共働き家庭での返済計画について詳しく解説します。

さらに、住宅ローン 4000万 地獄のような状況を避ける方法や、月々10万円の返済がきついと感じる理由についても触れます。また、住宅ローン4000万が無謀な借入かどうか、子供2人を育てながらの返済が可能かなど、様々な観点から検討します。

これを読んで、後悔しないための住宅ローン返済計画を立てましょう。

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住宅ローン4000万きつい？後悔しないために

住宅ローン 4000万 世帯年収の目安

住宅ローン4000万円を無理なく返済するための世帯年収について考えてみましょう。結論から言うと、世帯年収は最低でも700万円以上が目安です。その理由を詳しく説明します。

まず、住宅ローンの適正額は年収の5～6倍とされています。この計算式に当てはめると、4000万円のローンを組むには年収666万円～800万円が必要です。年収700万円であれば、6倍の借入額4200万円が無理なく返済できるラインとなります。

次に、返済負担率について説明します。返済負担率とは、年収に占める年間返済額の割合です。一般的には、返済負担率が25%以内であることが無理のない返済条件と言われています。年収700万円の場合、返済負担率25%で計算すると年間返済額は175万円、月々の返済額は約14.6万円となります。この金額なら、生活費や教育費などの他の支出もカバーしつつ、余裕を持って返済が可能です。

一方で、世帯年収が800万円の場合、返済負担率20%で計算すると年間返済額は160万円、月々の返済額は約13.3万円になります。この場合、さらに余裕を持った返済計画が立てられます。世帯年収が高ければ高いほど、余裕を持って返済できることは明らかです。

しかし、世帯年収が700万円未満の場合、返済負担率が25%を超えてしまい、生活費を圧迫する可能性があります。無理のない返済計画を立てるためにも、年収700万円以上が目安と考えるのが賢明です。

また、共働きで収入を合算する場合は、一方の収入が減っても無理のない返済計画を立てることが重要です。例えば、夫婦それぞれが年収400万円の場合、世帯年収は800万円になりますが、どちらか一方が仕事を辞めた場合にも対応できるように考えておく必要があります。

このように、住宅ローン4000万円を組むための世帯年収の目安は、最低でも700万円以上、理想的には800万円以上です。無理なく返済を続けるために、十分な世帯年収と余裕のある返済計画を立てることが重要です。

住宅ローン 4000万 共働きでの返済計画

住宅ローン4000万円を共働きで返済する計画を立てる際には、無理のない返済額と安定した収入を確保することが重要です。結論から言えば、共働きの場合でも慎重な計画が必要です。理由を詳しく見ていきましょう。

まず、共働き世帯のメリットとして、2人の収入を合算することで借入可能額が増え、返済負担を軽減できます。例えば、夫婦それぞれが年収400万円の場合、世帯年収は800万円になります。この収入なら、返済負担率を考慮しても無理のない返済計画が立てられます。

次に、返済計画の具体例を挙げてみます。年収800万円の世帯であれば、返済負担率20%で年間返済額は160万円、月々の返済額は約13.3万円になります。この金額なら、日常の生活費や教育費、将来の貯蓄も考慮に入れつつ、安定した返済が可能です。

共働きでの返済計画を立てる際のポイントとして、以下の点に注意してください。

1. 収入のバランス：夫婦の収入バランスを考慮しましょう。例えば、夫が年収600万円、妻が年収200万円の場合、夫の収入に依存しがちです。妻の収入が減った場合でも対応できるように、無理のない返済計画を立てることが大切です。
2. 収入合算のメリットとデメリット：収入合算により借入可能額が増えるメリットがありますが、一方が働けなくなった場合のリスクも考慮しましょう。共働きが続けられない状況に備えて、緊急予備資金を確保しておくことが重要です。
3. ペアローンの活用：ペアローンは夫婦それぞれがローンを組むことで、団体信用生命保険の対象が2人になるメリットがあります。万が一の事態にも対応しやすくなります。ただし、手数料が2倍になる点には注意が必要です。
4. ライフプランの見直し：子どもの教育費や老後資金など、将来的な支出を考慮したライフプランを立てましょう。定期的な見直しが必要です。

結論として、共働きで住宅ローン4000万円を返済するためには、収入のバランス、収入合算のリスク、ペアローンの活用、ライフプランの見直しなど、複数の視点から慎重に計画を立てることが求められます。無理のない返済計画を立て、安定した生活を送りましょう。

住宅ローン 4000万 月々の支払い

住宅ローン4000万円の月々の支払いについて詳しく説明します。結論から言うと、月々の支払い額は金利と返済期間によって大きく変わります。

まず、代表的な返済条件をもとにシミュレーションを行います。以下の例では、金利が1.5％の場合と0.5％の場合を比較します。返済期間は35年とします。

1. 金利1.5％の場合

• 月々の支払い額：約122,000円
• 総返済額：約5,143万円

1. 金利0.5％の場合

• 月々の支払い額：約102,000円
• 総返済額：約4,287万円

このように、金利の違いで月々の支払い額に約2万円の差が出ます。総返済額にも大きな違いがあり、金利1.5％では約5,143万円、0.5％では約4,287万円となり、約856万円の差となります。

次に、返済期間の違いも考慮しましょう。金利が1.5％の場合で、返済期間を30年と25年にした場合のシミュレーションです。

1. 返済期間30年の場合

• 月々の支払い額：約137,000円
• 総返済額：約4,932万円

1. 返済期間25年の場合

• 月々の支払い額：約160,000円
• 総返済額：約4,800万円

返済期間を短くすると、月々の支払い額は増えますが、総返済額は減少します。これにより、トータルで支払う利息を減らすことができます。

また、変動金利を選ぶ場合、金利の変動によって月々の支払い額が変わるリスクもあります。例えば、変動金利が当初は0.5％でも将来的に1.5％に上昇することがあります。その場合、月々の支払い額が一気に増える可能性があるため、変動金利を選ぶ際はそのリスクも考慮する必要があります。

結論として、住宅ローン4000万円の月々の支払い額は、金利と返済期間によって大きく変わります。金利が低いほど、返済期間が短いほど、総返済額は少なくなります。しかし、月々の支払い額は増えるため、自分の収入やライフスタイルに合った返済計画を立てることが重要です。無理のない計画を立て、安定した生活を目指しましょう。

住宅ローン 月々10万 きつい理由とは

住宅ローンの月々の支払いが10万円というのは、多くの家庭にとってかなりの負担です。以下に、その理由を具体的に説明します。

まず、手取り収入に対する割合が大きいためです。例えば、月々の手取りが30万円の家庭では、10万円のローン返済は収入の約1/3を占めます。これにより、生活費やその他の支出に使えるお金が限られてしまいます。

次に、予期しない出費に対応しにくくなる点です。例えば、突然の医療費や子供の教育費、車の修理費など、予期せぬ支出が発生することがあります。月々の支払いが大きいと、こうした突発的な出費に対応する余裕がなくなり、貯金を切り崩す必要が出てくるかもしれません。

さらに、金利の変動リスクもあります。変動金利を選んでいる場合、金利が上昇すると月々の返済額が増える可能性があります。例えば、現在の金利が1％から1.5％に上昇すると、返済額はさらに増え、家計に大きな影響を与えます。

また、物価の上昇も無視できません。日常生活にかかる食費や光熱費などが上がると、固定費以外の支出も増えます。そのため、月々のローン返済が家計の負担となり、生活水準が低下する可能性があります。

まとめると、住宅ローンの月々の支払いが10万円というのは、手取り収入に対する割合が大きいこと、予期しない出費に対応しにくくなること、金利の変動リスク、そして物価の上昇という要因が重なり、家計に大きな負担となる可能性が高いのです。無理のない返済計画を立て、安定した生活を送るためには、これらの点を十分に考慮する必要があります。

住宅ローン4000万 無謀な借入？

住宅ローン4000万円の借入は、無謀かどうか判断するためにいくつかのポイントを考慮する必要があります。以下に、具体的な観点から解説します。

まず、年収とのバランスです。一般的に、住宅ローンの借入額は年収の5～6倍が目安とされています。例えば、年収700万円の場合、適正な借入額は3500万～4200万円となります。この範囲内であれば無理のない返済計画が立てやすいですが、年収に見合わない借入額は無謀と言えます。

次に、返済負担率の観点です。返済負担率とは、年収に対して住宅ローンの年間返済額が占める割合のことを指します。一般的に、返済負担率が25%以下であれば無理のない返済が可能とされています。例えば、年収700万円で月々の返済額が12万円の場合、返済負担率は約20.6%となり、適正範囲内です。

さらに、生活費とのバランスも重要です。ローン返済以外にも、日々の生活費や教育費、医療費などがかかります。これらの支出を考慮した上で、住宅ローンの返済が可能かどうかを見極めることが必要です。例えば、月々の生活費が20万円かかる家庭で、ローン返済に10万円を充てると、手取り収入の多くが消費されることになります。

また、金利の変動リスクも考慮すべきです。変動金利で借入を行う場合、将来的に金利が上昇すると返済額が増えるリスクがあります。これに対応するためには、金利上昇時にも返済が可能な範囲で借入を行うことが重要です。

まとめると、住宅ローン4000万円の借入が無謀かどうかは、年収とのバランス、返済負担率、生活費とのバランス、そして金利の変動リスクなどを総合的に考慮する必要があります。これらの要素をしっかりと検討し、自分にとって無理のない返済計画を立てることが重要です。

4000万 ローン 子供2人でも大丈夫？

4000万円のローンを抱えつつ子供2人を育てることが可能かについて考える際、いくつかの重要なポイントがあります。

まず、世帯年収が大きな要素となります。一般的に、住宅ローンの返済額は年収の25％以内に収めることが理想とされています。例えば、世帯年収が800万円の場合、年間の返済額は200万円、月々約16万円までが適正範囲とされます。この収入があれば、4000万円のローンも無理なく返済できる可能性が高いです。

次に、教育費の問題です。子供2人の教育費は相当な額になります。公立学校に通わせる場合でも、年間約30万円程度が必要で、私立となるとその倍以上かかることもあります。さらに、大学進学を視野に入れると、年間の学費だけでなく、塾や予備校などの費用も考慮する必要があります。これらを踏まえると、毎月のローン返済額が家計に与える影響を慎重に検討する必要があります。

生活費も重要な要素です。子供が成長するにつれて、食費、衣服費、医療費なども増加します。これらの費用が家庭の総収入に占める割合を把握し、ローン返済とのバランスを確認することが大切です。例えば、月々の生活費が20万円かかる家庭で、ローン返済が10万円の場合、手取り収入が30万円以上ないと厳しいでしょう。

さらに、予備費の確保も欠かせません。子供の病気や緊急事態に備えるための貯蓄は、安定した生活を維持するために重要です。予備費を持つことで、急な出費にも対応でき、ローン返済に追われる心配が少なくなります。

まとめると、4000万円のローンを抱えながら子供2人を育てることは可能ですが、世帯年収、教育費、生活費、そして予備費の確保を十分に計算し、無理のない返済計画を立てることが重要です。これらをしっかりと検討し、家計に無理のない範囲でローンを組むことで、安心して生活を送ることができます。

住宅ローン4000万きつい場合の対策

住宅ローン 4000万 地獄を避ける方法

住宅ローン4000万円を地獄に感じないためには、いくつかの重要な対策を講じる必要があります。

まず、無理のない返済計画を立てることが最も重要です。例えば、世帯年収が700万円以上であれば、年収の25%以内に返済額を抑えることが理想です。これは、年間175万円、月々約14.5万円の返済額となります。この範囲内であれば、他の生活費や教育費も無理なく賄えます。

次に、金利の低いローンを選ぶことです。固定金利と変動金利のどちらを選ぶか迷うこともありますが、現在の金利が低い時期には、変動金利の方が返済額を抑えられる可能性があります。例えば、金利0.5％と1.5％では、月々の返済額に数万円の差が出ることもありますので、慎重に検討しましょう。

また、返済期間を延ばすことも一つの方法です。35年ローンではなく40年ローンを選ぶことで、月々の返済額を減らすことができます。例えば、4000万円のローンを35年で返済すると月々約12万円ですが、40年に延ばすと約10万円に抑えることが可能です。ただし、総返済額は増えることに注意が必要です。

繰り上げ返済を活用することも有効です。経済的に余裕ができたときに、一部繰り上げ返済を行うことで、総返済額を減らすことができます。例えば、毎年50万円の繰り上げ返済を行うと、数年間で数百万円の利息を節約することができます。

さらに、予備費の確保も重要です。突発的な支出に備えて、少なくとも3ヶ月分の生活費を貯金しておくことが推奨されます。これにより、収入が減少した場合でも、ローンの返済に追われることなく、生活を維持することができます。

最後に、専門家に相談することをお勧めします。ファイナンシャルプランナーや住宅ローンの専門家に相談することで、自分に最適な返済計画を立てる手助けを得られます。無料の相談会やオンラインセミナーを活用し、自分の状況に合ったアドバイスを受けることが重要です。

これらの対策を講じることで、住宅ローン4000万円が地獄と感じることなく、安心して返済を続けることが可能となります。無理のない計画を立て、余裕を持った生活を送ることが大切です。

金利を抑えるための銀行選び

金利を抑えるための銀行選びは、住宅ローンを検討する際の重要なポイントです。金利が低い銀行を選ぶことで、総返済額を大幅に減らすことができます。以下に、金利を抑えるための銀行選びのコツを紹介します。

まず、金利タイプの選択が重要です。金利には、全期間固定金利、固定金利期間選択、変動金利の3種類があります。それぞれにメリット・デメリットがあるため、自分のライフスタイルや将来の計画に合わせて選ぶことが大切です。例えば、金利の上昇リスクを避けたい場合は、全期間固定金利がおすすめです。一方、短期間での返済を計画している場合は、変動金利を選ぶことで、低金利の恩恵を受けられます。

次に、複数の銀行を比較することが大切です。銀行ごとに提供する金利は異なりますので、複数の銀行の金利を比較検討しましょう。例えば、ネット銀行は通常、都市銀行よりも低金利を提供していることが多いです。具体的には、金利0.5％と1.0％の違いだけでも、総返済額には数百万円の差が出ることがあります。

さらに、キャンペーンや特典を活用することも考慮しましょう。多くの銀行では、特定の期間中に申し込むことで金利が優遇されるキャンペーンを実施しています。例えば、初年度の金利が0.1％引き下げられるキャンペーンなどがあります。これらの特典を活用することで、さらに金利を抑えることができます。

また、銀行の信頼性も確認することが重要です。金利が低いだけでなく、サービスやサポート体制がしっかりしている銀行を選ぶことが安心です。銀行の評判や口コミを調べることで、信頼できる銀行を見つける手助けとなります。

最後に、事前審査を受けることで、実際にどの程度の金利で借り入れができるかを確認しましょう。銀行によっては、収入や職業、勤続年数などに応じて金利が異なる場合があります。事前審査を受けることで、自分に最適な銀行と金利を見つけることができます。

これらのポイントを踏まえて、金利を抑えるための銀行選びを行うことで、総返済額を大幅に削減し、無理のない返済計画を立てることが可能になります。慎重に銀行を選び、賢く住宅ローンを組みましょう。

繰り上げ返済で負担軽減

繰り上げ返済は、住宅ローンの負担を軽減するための有効な方法です。繰り上げ返済とは、毎月の返済額とは別にまとまった金額を返済することで、元金を減らし、総返済額を抑える手段です。

まず、繰り上げ返済には2つの方法があります。「期間短縮型」と「返済額軽減型」です。期間短縮型は、返済期間を短縮することで総利息額を減らす方法です。一方、返済額軽減型は、返済期間を変えずに毎月の返済額を減らす方法です。

例えば、期間短縮型の繰り上げ返済を行うと、元金が早く減るため、支払う利息も減少します。具体的には、金利1.5％で4,000万円を35年ローンで借りた場合、10年目に500万円を繰り上げ返済すると、返済期間を約4年短縮でき、総返済額も大幅に減少します。

一方、返済額軽減型の繰り上げ返済では、毎月の返済額を軽減することができます。これにより、毎月の家計負担を減らし、他の出費に充てる余裕を持つことが可能です。例えば、同じ条件で10年目に500万円を繰り上げ返済した場合、毎月の返済額を約2万円減らすことができます。

繰り上げ返済のメリットは、総返済額を減らせることと返済期間を短縮できることです。特に、金利が高い時期に繰り上げ返済を行うと、利息の軽減効果が大きくなります。

ただし、繰り上げ返済を行う際にはいくつかの注意点があります。まず、繰り上げ返済手数料がかかる場合があります。銀行によっては数万円の手数料が発生するため、事前に確認が必要です。また、繰り上げ返済により手元の資金が減るため、緊急時のための資金を残しておくことも重要です。

このように、繰り上げ返済を活用することで、住宅ローンの負担を大幅に軽減できます。しっかりと計画を立て、適切なタイミングで繰り上げ返済を行うことが、無理のない返済を実現する鍵となります。

助成金・補助金を活用する方法

助成金や補助金を活用することは、住宅ローンの負担を軽減する有効な手段です。これらの制度を上手に利用することで、費用を大幅に節約できます。ここでは、具体的な活用方法を紹介します。

まず、住宅ローン減税を活用しましょう。住宅ローン減税は、住宅ローンを利用して住宅を購入した場合、年末のローン残高の0.7％が最大13年間にわたり所得税から控除される制度です。例えば、ローン残高が4,000万円の場合、1年目の控除額は28万円になります。この制度を利用することで、実質的な返済額を減らすことができます。

次に、地域型住宅グリーン化事業を利用することもおすすめです。この事業では、省エネルギー性能の高い住宅を新築する場合、最大で100万円の補助金が支給されます。これにより、初期費用の負担を軽減できます。

また、こどもエコすまい支援事業も有効です。この事業では、子育て世帯や若者夫婦世帯が省エネルギー性能の高い住宅を新築する場合、最大で100万円の補助金が支給されます。例えば、ZEH基準を満たす住宅を建てることで、この補助金を受け取ることができます。

さらに、自治体ごとの住宅取得支援制度もチェックしましょう。多くの自治体では、地域独自の補助金や助成金を提供しています。例えば、東京都では、耐震性能の向上を目的としたリフォームに対して補助金が支給されることがあります。各自治体のホームページで最新の情報を確認し、活用できる制度を探すことが重要です。

最後に、助成金や補助金を申請する際には、必要な書類や手続きに注意が必要です。申請期間が限られている場合や、事前の登録が必要な場合があるため、早めに情報収集を行い、準備を整えましょう。

このように、助成金や補助金を活用することで、住宅ローンの負担を大幅に軽減できます。各制度の要件や申請方法をよく理解し、賢く利用して、より負担の少ない住宅購入を目指しましょう。

収入合算・ペアローンのメリットとデメリット

住宅ローンを組む際、収入合算やペアローンを利用することで借入額を増やせる可能性があります。それぞれのメリットとデメリットを理解して、どちらが自分たちに合っているかを考えることが重要です。

収入合算のメリット

1. 借入額の増加：収入合算を利用することで、世帯全体の収入を基に審査が行われるため、借入額を増やすことができます。例えば、夫の年収が500万円、妻の年収が300万円の場合、合算して800万円の年収として審査されます。
2. 審査の通過率が高まる：収入合算を利用することで、単独では通過しにくい審査も通過しやすくなります。特に、収入が不安定な場合や年収が低い場合に有効です。

収入合算のデメリット

1. 返済の責任が増える：収入合算で住宅ローンを組むと、収入が減った場合でも同じ返済額を維持する必要があります。例えば、妻が育児休暇を取る場合でも、夫だけで全額を返済しなければならないことがあります。
2. 団体信用生命保険の適用範囲：収入合算では、主債務者しか団体信用生命保険に加入できません。つまり、主債務者が亡くなった場合にしか保険金が支払われないため、リスクが高まります。

ペアローンのメリット

1. それぞれの収入を活用：ペアローンでは、夫婦それぞれが別々に住宅ローンを組むため、それぞれの収入を最大限に活用できます。これにより、借入額をさらに増やすことが可能です。
2. 団体信用生命保険の適用範囲が広がる：ペアローンでは、夫婦ともに団体信用生命保険に加入できます。つまり、どちらかが亡くなった場合でも保険金が支払われるため、リスクを分散できます。

ペアローンのデメリット

1. 手続きが複雑：ペアローンを利用する場合、それぞれが別々の住宅ローン契約を結ぶ必要があります。そのため、手続きが複雑になり、時間がかかります。
2. 手数料が2倍になる：ペアローンでは、夫婦それぞれがローンを組むため、手数料や諸費用が2倍になります。例えば、事務手数料や登記費用などがそれぞれ発生します。

このように、収入合算とペアローンにはそれぞれメリットとデメリットがあります。自分たちの状況や将来の計画に合わせて、どちらが適しているかを慎重に検討することが大切です。

ライフプランに合わせた返済方法の選び方

住宅ローンの返済方法は、ライフプランに合わせて選ぶことが大切です。ここでは、具体的な返済方法とその選び方について解説します。

固定金利と変動金利の選び方
まず、金利のタイプには大きく分けて固定金利と変動金利があります。

固定金利

• メリット：金利が一定であるため、毎月の返済額が変わらず、将来的な家計の見通しが立てやすいです。例えば、金利1.5%で35年間固定の場合、毎月の返済額は約12万円と決まります。
• デメリット：変動金利に比べて、借入時の金利が高めに設定されることが多いです。

変動金利

• メリット：借入時の金利が低いため、返済額も少なくなります。例えば、金利0.5%で借りた場合、毎月の返済額は約10万円です。
• デメリット：市場の金利変動に影響され、将来的に返済額が増えるリスクがあります。

返済方法の選択
次に、返済方法について考えます。代表的なものに元利均等返済と元金均等返済があります。

元利均等返済

• メリット：毎月の返済額が一定であるため、家計管理がしやすいです。例えば、35年のローン期間中ずっと月々12万円を支払う場合です。
• デメリット：元金均等返済に比べて総返済額が高くなることが多いです。

元金均等返済

• メリット：元金が早く減少するため、総返済額が少なくなります。例えば、最初の数年は月々13万円、後半は10万円といった形で減っていきます。
• デメリット：初期の返済額が高くなるため、家計に余裕がないと負担が大きく感じられることがあります。

ライフプランに合わせた選び方
自分たちのライフプランに合わせて、返済方法を選びましょう。

子どもの教育費がかかる時期を考慮
例えば、将来子どもの教育費がかかる時期には支出が増えるため、その期間に返済額を抑えたい場合は、固定金利を選ぶと安心です。

収入が増える見込みがある場合
一方で、将来的に収入が増える見込みがある場合は、初めは変動金利で低金利の恩恵を受けつつ、金利上昇リスクが高まったときに固定金利に切り替える戦略も有効です。

余裕を持った返済計画を立てる
どの返済方法を選ぶにしても、家計に余裕を持った返済計画を立てることが大切です。毎月の返済額が収入の25%以内に収まるように設定すると、生活費や将来の貯蓄にも余裕が生まれます。

このように、ライフプランに合わせた返済方法を選ぶことで、無理なく住宅ローンを返済していくことができます。自分たちの将来を見据えた計画を立て、安心して返済を続けていきましょう。

住宅ローン4000万きついまとめ

• 住宅ローン4000万円の返済には世帯年収700万円以上が目安
• 年収の5～6倍が適正な借入額の目安
• 返済負担率は25%以内が無理のない条件
• 年収700万円の場合、月々の返済額は約14.6万円
• 年収800万円なら月々の返済額は約13.3万円
• 世帯年収が高いほど余裕を持った返済が可能
• 収入合算で借入可能額が増える
• 共働きの場合、一方の収入減少にも対応が必要
• ペアローンは団体信用生命保険の対象が2人になる
• 返済期間を延ばすと月々の返済額を減らせる
• 繰り上げ返済で総返済額を減らせる
• 予備費を確保し突発的な出費に備える
• 低金利のローンを選ぶことが重要
• 住宅ローン減税を活用し返済額を軽減
• 助成金・補助金を活用し初期費用を抑える
• ライフプランに合わせた返済計画が必要
• 変動金利は金利上昇リスクがある
• 元利均等返済は返済額が一定
• 元金均等返済は総返済額が少なくなる
• 子どもの教育費を考慮した返済計画が重要
• 無理のない返済計画で家計に余裕を持たせる
• 収入が増える見込みがある場合、返済方法を調整する
• 事前審査を受け金利を確認する
• 各自治体の補助金制度をチェックする
• 専門家に相談し最適な返済計画を立てる
• 固定金利は将来の返済計画が立てやすい
• 金利が低いネット銀行も検討する
• 繰り上げ返済には手数料がかかる場合がある
• 緊急予備資金を確保しておく
• 共働き世帯は収入バランスに注意する

参考
・ペット終活を考える：最後の日までの準備とは
・相続登記義務化簡素化の全てを解説！
・相続登記義務化簡素化の全てを解説！
・不動産のクーリングオフ完全解説！消費者の権利を守る重要な手段
・古いマンションの落とし穴：設備以外の注意点１０選！
・「不動産の広告と図面、確認は十分に行っていますか？」
・不動産購入の注意点：事故物件と心理的瑕疵の理解と対策
・安いマンションの探し方！格安な掘り出し物件があるのかについても解説！
・親子リレーローンの条件とメリット・デメリット家族の絆を強める！
・住宅ローンにおける収入合算の特徴とペアローンとの違いの説明

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